Dyrektor Finansowy na Godziny (CFO na godziny) to elastyczna i ekonomiczna usługa konsultingowa dedykowana dla firm, które potrzebują wsparcia na poziomie zarządzania finansami, ale nie są gotowe na zatrudnienie pełnoetatowego dyrektora finansowego. Dzięki temu rozwiązaniu przedsiębiorstwa mogą korzystać z wiedzy i doświadczenia wysokiej klasy specjalistów finansowych na zasadzie wynajmu i współpracy z konsultantem, co pozwala na optymalizację kosztów i efektywne zarządzanie finansami. Małe i średnie przedsiębiorstwa nie posiadają zazwyczaj wystarczających zasobów finansowych, które uzasadniałyby zatrudnienie dyrektora finansowego na pełny etat. Z drugiej strony, obecność takiej osoby w strukturze firmy gwarantuje skuteczną realizację funkcji finansowych.
Dla Kogo?
Usługa dyrektora finansowego na godziny jest idealna dla:
- małych i średnich przedsiębiorstw (MŚP), które potrzebują stałego lub okresowego wsparcia finansowego na wysokim poziomie w celu realizacji konkretnych celów, ale nie mają budżetu na pełnoetatowego dyrektora finansowego,
- firm w fazie startup, które potrzebują doradztwa finansowego, aby prawidłowo rozwijać swój biznes,
- przedsiębiorstw przechodzących restrukturyzację lub zmiany organizacyjne, które wymagają tymczasowego wsparcia finansowego.
Dlaczego – przykłady ?
- Twoja firma szybko się rozwija, a jej obroty i zatrudnienie rosną, rosną koszty, nie panujesz nad nimi i obniża się rentowność. Kwestie finansowe zaczynają Cię przerastać,
- chcesz właściwie zaplanować dalszy i bezpieczny rozwój Twojej firmy,
- czasami zastanawiasz się, na czym Twoja firma najwięcej zarabia, bo brakuje Ci wiarygodnych danych oraz KPI (miar) finansowych. Nie jest prowadzona szczegółowa analiza rentowności poszczególnych produktów, usług, projektów, klientów czy linii biznesowych, a decyzje inwestycyjne są podejmowane bez wnikliwej analizy,
- zarządzasz firmowymi finansami na podstawie przeczucia i intuicji. Funkcje finansowe wykonywane są przez osoby bez wystarczającego doświadczenia finansowego. Są sprowadzone do „księgowości”,
- zagadnień finansowych przybywa i stają się coraz bardziej przytłaczające,
- pracownicy dokonują zakupów, ale brakuje Ci nad tym kontroli,
- analiza płynności finansowej polega tylko na bieżącym weryfikowaniu stanu kont bankowych i planowaniu najbliższych płatności,
- podpisujesz kontrakty nie wiedząc czy nie stracisz płynności finansowej, czy jesteś w stanie je sfinansować,
- nie jesteś pewien na jakie inwestycje możesz sobie pozwolić ?
- w związku z tym obawiasz się przyszłości, czujesz się niepewnie, za dużo masz na głowie, boisz się konsekwencji finansowych,
- uważasz, że warto byłoby uporządkować firmowe finanse, ale nie wiesz jak się za to zabrać,
- prowadzisz biuro księgowe i tracisz dodatkowy zysk, bo klienci pytają o usługi, których nie oferujesz.
Zakres usług:
- ocena rentowności i efektywności kontraktów i inwestycji a także konsekwencji finansowych,
- analiza rentowności produktów, usług, projektów, klientów, linii biznesowych i całej firmy,
- wsparcie w pozyskiwaniu finansowania (zrobić hiperłącze do filaru …),
- optymalizacja procesów zarządzania zapasami, należnościami i zobowiązaniami
- monitorowanie poziomu kapitału obrotowego,
- zarządzanie zapasami – analiza rotacji składników zapasów,
- zarządzanie należnościami, wdrożenie procedur, limity kredytowe, ubezpieczenie i zabezpieczenie ryzyka kontrahenta, ułożenie procesów miękkiej i twardej windykacji,
- wdrażanie strategii poprawy płynności finansowej,
- monitoring, zabezpieczenie, prognoza płynności finansowej,
- biznes plany, prognozy, modele finansowe,
- optymalizacja kosztów; analiza struktury kosztów, propozycje i wdrażanie działań oszczędnościowych, monitorowanie efektywności kosztowej operacji,
- budżetowanie – jest kilka podstawowych korzyści, jakie może przynieść poprawne przygotowanie budżetu:
- masz plan na rok, wiesz jakie masz cele (przychodowe, kosztowe, inwestycyjne) i jak je osiągnąć (planowanie zasobów operacyjnych i inwestycyjnych),
- znasz swoją przewidywalną płynność; wiesz czy będziesz potrzebował dodatkowego finansowania,
- proces budżetowania wymusza usystematyzowane podejście do planowania działalności i pozwala uniknąć wielu ryzyk a niektóre sobie uświadomić;
- kontrola kosztów,
- przegląd procesów zakupowych, określenie uprawnień (procedura zakupowa)
- usprawnienie obiegu dokumentów księgowych,
- wsparcie w relacjach z bankami i innymi instytucjami finansowymi, audytorami,
- poprawa bankowych warunków kredytowych,
- zaprojektowanie systemu analizy kluczowych wskaźników monitorujących efektywność biznesu (KPI – Key Performance Indicators),
- systemy premiowe i motywacyjne,
- inne indywidualne potrzeby.
Korzyści:
- Elastyczność kosztowa: możliwość dostosowania zakresu i czasu pracy konsultanta do aktualnych potrzeb firmy. Usługa jest dostarczana w elastycznej i przystępnej cenowo formule. Dokładnie na tyle, ile potrzebujesz.
- Oszczędność: brak konieczności zatrudniania pełnoetatowego dyrektora finansowego, co pozwala na redukcję kosztów,
- Dostęp do ekspertyzy: korzystanie z wiedzy i doświadczenia wykwalifikowanych specjalistów finansowych,
- Szybkie Reagowanie: możliwość szybkiego wdrożenia działań naprawczych i dostosowywania strategii finansowej do zmieniających się warunków rynkowych.
Jak to Działa?
- analiza potrzeb: wspólne określenie potrzeb i oczekiwań firmy,
- plan działania: opracowanie indywidualnego planu działań,
- realizacja usługi: wdrożenie zaplanowanych działań,
- monitoring i raportowanie: regularne raportowanie postępów i wyników.